Разделение на высокорисковые и консервативные активы есть как среди традиционных инвестиций (недвижимость, реальный сектор, ценные бумаги), так и в альтернативных вложениях. Основной критерий, определяющий риск инвестирования — ожидаемая доходность. Естественно, чем больше ожидаемая отдача, тем выше процент, определяющий возможности потери капитала.
Если учитывать валюту инвестирования, то потенциальный доход, который можно отнести к разряду высокорисковых, для рублевых инвестиций доходит до 100%, для вкладов в долларах — до 60-70%, а в евро — до 50%. Для высокорисковых инвестиций возможность убытков сравнима с цифрами потенциальной доходности. Более того, существует риск и полной потери денег.
Стратегии вложений в высокорисковые инвестиции основываются на покупке резко подешевевших из-за каких-либо событий активов. Еще один вариант — перевод средств из валют с низкой процентной ставкой в средства государств, где это показатель значительно выше.
В качестве примера первой стратегии можно назвать покупку подешевевших на 80% акций General Electric. Второй вариант — вложения в валюте Аргентины или Турции. В этих странах за последние годы национальные валюты подешевели в два раза, а процентные ставки значительно выросли.
Использование деривативов и финансовых рычагов (ломбардного кредита и левериджа) еще больше поднимают возможность получения прибыли на высокорисковых инвестициях. В потенциале доходность может составить сотни процентов.
Естественно, что во всех этих случаях риск потери средств будет очень высок. В связи с этим подобные вложения требуют сверх тщательного анализа и проработки всех возможных вариантов развития событий. Самостоятельно провести такой анализ невозможно, поэтому подобные вложения стоит делать только через профессионалов, которые смогут сформировать инвестиционный пакет, основываясь на всестороннеем изучение ситуации.
Такую работу выполняет один из лидеров рынка управления капиталами — компания VAX Capital AG. Расположенный в Цюрихе multifamily-офис предоставляет услуги по инвестиционному управлению средствами. Специализация компании — создание нот (структурированных решений) для активов различных классов. Разработанная VAX Capital AG высокорисковая стратегия реализуется как самостоятельно персоналом компании, состоящим из специалистов, обладающим не менее чем 10-летним опытом работы в финансовой сфере, так и при помощи партнеров. В числе компаний, с которыми налажены партнерские отношения, private-банки и инвестиционные банки-брокеры.
Так как средства клиентов компании должны находиться в одном из швейцарских банков, VAX Capital AG оказывает консалтинговые услуги, помогая открыть счет в Швейцарии и провести все необходимые для этого процедуры.
