Платежная компания QIWI не исключает возможности дальнейших ограничений в результате проверок ЦБ, об этом говорится в финансовом отчете компании для инвесторов. Любое нарушение применимых правил может подвергнуть компанию потенциальной ответственности, включая штрафы, запрет на проведение определенных операций, введение временной администрации со стороны ЦБ и, в некоторых случаях, отзыв банковской лицензии, говорится в отчете.
Представитель QIWI пояснил, что компания информирует инвесторов о всех гипотетических рисках, с которыми может столкнуться, риск отзыва лицензии у Киви Банка оценивается как крайне низкий. В QIWI напомнили, что компания находится в постоянном диалоге с ЦБ.
Киви Банк играет центральную роль в работе всех ключевых бизнес-сегментов группы, указано в отчете QIWI. Он предоставляет услуги эквайринга и расчетов по депозитам внутри группы, а также является банковским учреждением, на основе которого функционирует банк для предпринимателей «Точка» и на основе которого в проекте «Факторинг Плюс» запущены электронные банковские гарантии.
Как поясняется в отчете, кроме проверки 2020 года ЦБ проводил масштабную плановую проверку Киви Банка в 2018 году, в результате которой был выявлен ряд нарушений, в том числе в сфере требований к отчетности, борьбы с отмыванием денег, кибербезопасности и т. д. Ограничения 2020 года, по мнению QIWI, вызваны общими тенденциями усиления контроля в областях киберпространства и трансграничных платежей.
По мнению компании, нет никаких гарантий того, что новые санкции ЦБ не будут наложены в результате каких-либо прошлых или будущих проверок, а также того, что QIWI не подвергнется более тщательной проверке регулятора, которая может обнаружить существенные или незначительные нарушения банковских правил.
К рискам при проверках QIWI относит необходимость финансирования новых проектов, что оказывает «определенное давление на способность Киви Банка соблюдать применимые требования к капиталу и другие пруденциальные нормативы», а также дополнительные проверки компании, связанные с деятельностью карт рассрочек «Совесть» и «Рокетбанка». Учитывая, что бизнесы были проданы или прекращены, у компании может не быть всех необходимых архивных материалов, которые могут потребоваться. Любое невыполнение каких-либо требований регулирующего органа в этом отношении может привести к дополнительным санкциям со стороны ЦБ.
